Отмывание денег или имущества: понятие и состав преступления, характеристики и признаки, схемы и способы, методы борьбы, статья и наказание по УК РФ

Что называют отмыванием денежных средств

Отмывание денег или имущества: понятие и состав преступления, характеристики и признаки, схемы и способы, методы борьбы, статья и наказание по УК РФВ рамках действующего законодательства РФ, понятие злодеяния и наказание для виновных изложены в статье 174 УК. Однако, сам термин «отмывание денег» пришел к нам с Запада.

Первые финансовые операции по легализации средств, полученных преступным путем, производились в США, во времена действия сухого закона. В этот период многие мафиозные кланы заработали миллионы долларов на нелегальной продаже алкоголя, проституции и подпольных казино.

Разумеется, легально пользоваться деньгами, заработанными на противозаконном бизнесе эти джентльмены не могли, поэтому разработали простую, но эффективную схему прикрытия. На территории страны была открыта сеть дешёвых прачечных, которые пользовались невероятным спросом у среднестатистических американцев.

Российские коллеги американских гангстеров взяли принцип отмывания незаконного капиталооборота за основу, но вместо прачечных открывали сети магазинов самообслуживания, СПА-салоны и развлекательные комплексы.

Кроме этого, стала широко использоваться схема легализации средств через счета банков, находящихся в оффшорной зоне.

Важно! Отмывание криминальных капиталов наносит ущерб не только государственной, но и мировой экономике, поэтому многие страны сотрудничают между собой в предотвращении и раскрытии этого вида преступлений.

В российском уголовном кодексе, легализация средств, полученных преступным путем характеризуется такими признаками.

Бумажный поток

Владельцы финансовых организаций часто используют свои компании как инструмент для личного незаконного обогащения. Это видно на примере Мастер-банка. Еще одной иллюстрацией может послужить история с российской инвестиционной группой «Гленик-М», которой власти заинтересовались в 2020 году.

Корпорация прославилась благодаря своему огромному уставному капиталу в 150 миллиардов рублей. Это больше, чем у «Газпрома» (100 миллиардов).

Позднее выяснилось, что уставной капитал компании был фиктивным. Оценку стоимости ценных бумаг, внесенных в него, подделали.

Как происходит легализация средств

Отмывание денег или имущества: понятие и состав преступления, характеристики и признаки, схемы и способы, методы борьбы, статья и наказание по УК РФУчитывая, что речь идет о разновидности экономических преступлений, процедура выполняется многоступенчато, при этом, чем больше предполагается этапов, тем лучше. Это делается для того, чтобы операция не привлекала внимание со стороны правоохранительных органов и максимально скрывала происхождение капитала.

В общих чертах, применяется такая схема:

  • обретение теневого капитала — практикуются любые способы, за исключением злодеяний, попадающих под действие статей УК № 193, 194, 198 и 199;
  • вливание денежных средств в легальную экономику — вариантов много, например, разделение капитала по нескольким депозитариям;
  • максимальное удаление денежной массы от нелегального источника прибыли — наиболее распространенным способом является размещение на оффшорных счетах;
  • возврат денег в виде легально полученной прибыли — скупка драгметаллов, предметов старины, активов предприятий.

В этом поле имеет смысл более детально рассмотреть наиболее часто встречаемые способы легализации криминальных доходов. Выглядит это так:

  1. Оффшорные счета. Для этого обычно используются страны Карибского бассейна, где действует довольно гибкая правовая система, позволяющая размещать на счетах средства без подтверждения их происхождения. С целью сокрытия преступления, деньги обычно перемещаются между счетами различных банков.
  2. Подставные компании. Сюда можно отнести салоны красоты, развлекательные центры или конторы по оказанию бытовых услуг населению. Деятельность таких фирм контролировать крайне сложно, поэтому нелегальные средства могут постепенно вливаться в товарооборот.
  3. Разделение единой денежной массы на несколько вкладов. Для этого открывается несколько депозитных вкладов, часто зарегистрированных на подставных лиц.

Довольно интересным способом легализации теневых капиталов являются лотереи. Здесь у счастливчика выкупают выигрышный билет на крупную сумму. При этом цена покупки обычно превышает номинал такого билета.

Киргизский дрифт

У Средней Азии давно сложилась репутация транзитного коридора для запрещенных товаров и грязных денег. Здесь применялись не такие изящные схемы, зато очень эффективные. Об этом свидетельствует объем выведенных средств.

В 2006 году ЦБ выявил одну из таких схем. В ней участвовали 24 российских банка и крупнейшие финансовые институты Киргизии — Азияуниверсалбанк и Аманбанк. Через первый только за шесть месяцев 2005 года утекли 170 миллиардов рублей, через второй — около 140 миллиардов.

Средства переводились из российских банков в киргизские под видом платежей для иностранных компаний.

Объект

Отмывание денег или имущества: понятие и состав преступления, характеристики и признаки, схемы и способы, методы борьбы, статья и наказание по УК РФЭтой стороной злодеяния становятся экономические отношения, как внутри страны, так и на международном уровне. Непосредственным предметом злодеяния становятся денежные средства и имущество, обретенные любым противозаконным способом.

Рассмотрим эти определения более детально:

  • деньги — в любом валютном выражении, независимо от наличного или безналичного расчета;
  • имущество — все виды собственности: земля, ценные бумаги, транспорт, недвижимость и пр.

Предметом злодеяния эти материальные ценности становятся лишь в том случае, если они получены в виде теневого дохода от противозаконной деятельности.

Объективный признак

Отмывание денег или имущества: понятие и состав преступления, характеристики и признаки, схемы и способы, методы борьбы, статья и наказание по УК РФСюда относятся любые финансовые операции и сделки, совершаемые ради легализации незаконных капиталов. Добавим, что здесь подразумеваются не только сделки с деньгами, но и другими предметами преступления. Однако именно финансовые операции представляют наибольшую сложность при расследовании подобных злодеяний.

Пример

С целью сокрытия преступного происхождения N-ой суммы денег, злоумышленник размещает их на депозитном счете в любой кредитно-финансовой организации. Далее средства переводятся в другой банк, после чего в третьем банке берется кредит на сумму размещенного вклада, который впоследствии погашается криминальными деньгами. В итоге на руках у злоумышленника остаются легальные деньги (полученный кредит), которые можно вложить в недвижимость или ценные бумаги с целью размещения капитала либо дальнейшей перепродажи.

Разумеется, здесь приведена сильно упрощенная схема: обычно применяются более многоходовые комбинации.

Субъект

Отмывание денег или имущества: понятие и состав преступления, характеристики и признаки, схемы и способы, методы борьбы, статья и наказание по УК РФЗдесь подразумевается любой гражданин, старше 16-летнего возраста или руководители организаций, а также иные лица, уполномоченные совершать сделки и финансовые операции.

Квалифицирующими признаками в рамках рассматриваемой статьи являются:

  • крупный и особо крупный размер;
  • предварительный сговор группы лиц;
  • использование служебного положения;
  • организованная преступная группа.

Лица, которые не участвовали в отмывании, но занимавшиеся регистрацией или оформлением сделок, зная, что имеют дело с предметами преступления проходят по делу в качестве соучастников.

Субъективный признак

Отмывание денег или имущества: понятие и состав преступления, характеристики и признаки, схемы и способы, методы борьбы, статья и наказание по УК РФЭтой стороной выступает прямой умысел: обвиняемый знает, что денежные средства или имущество имеют криминальное происхождение, но пытается вывести их из теневого оборота. Мотивом обычно выступает корысть, иногда личная заинтересованность.

Важно! Если обвиняемому заведомо известно, что деньги или имущество получены в результате злодеяния, относящегося к категории особо тяжкие, дополнительно может вменяться статья за укрывательство (316 УК РФ), и наказание будет назначено по совокупности.

Уборщица отмоет

Множество интересных финансовых схем вскрылось после того, как ЦБ приступил к активной расчистке банковского сектора от недобросовестных игроков.

В конце 2020 года под тяжелую руку Эльвиры Набиуллиной попал Мастер-банк. Кредитная организация казалась незыблемой: имела высокие рейтинги, работала на рынке больше 20 лет, входила в сотню крупнейших банков России (размер активов — свыше 75 миллиардов рублей).

Тем не менее Мастер-банк был прачечной для его владельцев. Для вывода средств топ-менеджеры использовали сотрудников низшего звена. Уборщицам и охранникам выдавали фиктивные кредиты на сумму до пяти миллионов евро. Работнику обещали, что долг останется на бумаге, сулили ему премию, и он подписывал документы. Руководители брали деньги в банке и забирали себе. Формально долг висел на балансе банка и на какой-нибудь уборщице.

Регулятор заметил, что в банке в больших объемах проводятся сомнительные операции, и отозвал его лицензию. Пострадавшим вкладчикам необходимо выплатить компенсацию в объеме 47 миллиардов рублей. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) поинтересовалось должниками Мастер-банка и наткнулось на рядовых работников с многомиллионными кредитами.

Махинаторы скрылись, примерно сто раз нарушив закон и проведя сомнительные операции объемом в 200 миллиардов рублей.

Уголовное наказание

Отмывание денег или имущества: понятие и состав преступления, характеристики и признаки, схемы и способы, методы борьбы, статья и наказание по УК РФИтак, ответственность за легализацию капиталов, полученных противозаконным способом, предусматривается статьей 174 УК РФ. Здесь действуют такие виды наказаний:

  • злодеяние без квалифицирующих признаков — штраф до 120 000 рублей;
  • в крупном размере — до 200 000 рублей штрафа, принудительная трудовая деятельность до 24-х месяцев, тюремное заключение сроком до 2-х лет с денежным взысканием до 50 000 рублей;
  • по предварительной договорённости группы лиц либо с использованием служебного положения — принудительная трудовая деятельность до 3-х лет, до 5 лет тюрьмы с последующим взысканием с осужденного до полумиллиона рублей;
  • организованной группировкой или в особо крупном размере — принудительная трудовая деятельность в течение 5 лет, до 7-ми лет тюрьмы со взысканием штрафа в размере до 1 000 000 рублей, запрет занимать указанные должности в течение 5-летнего срока.

Юридическая практика

Отмывание денег или имущества: понятие и состав преступления, характеристики и признаки, схемы и способы, методы борьбы, статья и наказание по УК РФХанты-Мансийским судом рассматривалось дело Самойлова, который совершил разбойное нападение на сторожа продовольственного магазина, нанес пострадавшему ряд ударов железной трубой и похитил из кассы дневную выручку в размере 18 000 рублей.

Далее обвиняемый положил эти деньги на банковский счет своей знакомой Филаретовой с целью сокрытия их преступного происхождения. После задержания, Самойлову были предъявлены обвинения по статьям 162 часть 3 и 174 часть 1. После рассмотрения обстоятельств дела, суд снял с Самойлова обвинения в отмывании денежных средств, полученных преступным путем, за отсутствием у подозреваемого умысла на легализацию похищенного.

На этом основании Самойлов был приговорён по статье 162 часть 3 к 5 годам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Видео на тему отмывания денег

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Юрист
Adblock
detector